يساعد التخطيط المالي الأفراد على إدارة أموالهم بفاعلية، وتحسين اتخاذ القرارات المالية، كما يساعد أيضاً على التحكم بالشؤون المالية، وتجنّب القرارات، غير السليمة، مثل الإفراط في الاقتراض، أو الاعتماد على الآخرين لتدبير النفقات.
كما أنه بالتخطيط المالي تضمن توافر المبلغ المالي المناسب في الوقت المناسب في المستقبل، لتحقيق أهدافك المالية المحددة.
يمكّن التخطيط المالي المبكر الأشخاص من تحقيق أهدافهم طويلة المدى، مما يؤدي في النهاية إلى تقليل الضغط على أموالك، كما أن تكلفة التخطيط ضئيلة جدًا.